วิธีบริหารเงินทุน (Money Management) ในตลาด Forex

การซื้อขายในตลาด Forex นอกจากการมีวิธีการเทรดที่ถูกต้องแล้ว การบริหารจัดการเงินก็ถือเป็นอีกหนึ่งกลยุทธ์ที่สำคัญ ไม่ว่าจะเป็นการเทรดระยะสั้น (Day Trade) หรือลงทุนระยะยาว ต่างก็มีข้อจำกัดในการใช้เงินลงทุน Money Management จะเป็นตัวช่วยให้การเทรดทำกำไรได้มากที่สุด หากไม่มีกฎการจัดการเงินที่เข้มงวด เทรดเดอร์อาจจะเผชิญหน้ากับการขาดทุนได้ง่าย

Money Management คือ กลยุทธ์หรือการวางแผนการใช้เงิน เพื่อให้ระบบการลงทุนเป็นระเบียบมากขึ้นครอบคลุมตั้งแต่บุคคล องค์กร ตลอดจนตลาดการเงิน เพื่อให้การลงทุนมีประสิทธิภาพมากที่สุด

สำหรับตลาด Forex แล้ว Money management คือ แบบแผนการจัดการที่เทรดเดอร์ปฏิบัติตามเพื่อจัดการเงินในพอร์ตให้มีประสิทธิภาพ ลดการขาดทุน และให้เพิ่มผลกำไรสูงสุด มักจะเกี่ยวข้องกับการใช้เทคนิคในการจัดการเงินทุน มีจุดมุ่งหมายเดียวคือการรักษาทุนของเทรเดอร์ลดสูญเสีย ทำกำไรให้สูงสุด มีการจัดการทุนที่ดี กำหนด Position size ที่เหมาะสม และจัดการความเสี่ยงด้วยการใช้ Stop Loss และ Profit Target

Money Management ในตลาด Forex มีลักษณะที่แตกต่างจากการจัดการความเสี่ยง ด้วยการจัดการความเสี่ยงหมายถึงการวิเคราะห์ และประเมินความเสี่ยงทั้งหมดในการเทรดเพื่อป้องกันการขาดทุน ในขณะที่ Money Management จะมุ่งไปที่การจัดการเงินในการลงทุน เพื่อลดการสูญเสียให้เหลือน้อยที่สุด

ความสำคัญของ Money Management

Money Management คือสิ่งสำคัญในการเทรด Forex ที่จะช่วยให้เทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จ ด้วยเป็นการลงทุนในตลาดที่มีความผันผวนและน่าดึงดูดมาก การเทรดโดยไม่มีแบบแผนมักจะเสี่ยงต่อความล้มเหลวอย่างไม่ต้องสงสัย นอกจากเทคนิคการเทรดที่คุณจะต้องเรียนรู้ การบริหารจัดการเงินเป็นอีกสิ่งหนึ่งที่จำเป็นต้องศึกษา 

Money Management จะช่วยให้เทรดเดอร์ทราบความเป็นมาของเงินไม่ว่าจะเป็นของส่วนของกำไรและขาดทุน เทรดเดอร์สามารถควบคุมการเทรดของท่านเองได้ง่าย เพื่อไม่ให้เทรดเยอะจนเกินไป และสามารถช่วยในการกำหนดแนวทางของแผนทางการเงินใน Portolio กำหนดจุดที่จะ Cut Loss หรือจุด Take Profit จากการลงทุน ป้องกันไม่ให้เกิดภาวะขาดทุน หรือพอร์ตแตกได้ การจัดการทุนเป็นสิ่งสำคัญที่สุดในการทำให้คุณอยู่ในเกมและป้องกันการล้มละลาย ดังนั้นการเรียนรู้การจัดการทุนให้มีประสิทธิภาพอาจช่วยประหยัดเงินและป้องกันความสูญเสียหนักในอนาคต

เริ่มต้น Money Management อย่างไร?

1.ตั้งเป้าที่จะเทรด และประเมินความคุ้มค่าในก่อนตัดสินใจลงทุน 

ดูที่ผลกำไรและความเสี่ยงที่จะขาดทุน (Risk) ของการลงทุน หรือที่เรียกว่า Risk/Reward Ratio ว่าผลตอบแทนคุ้มค่าไหม

2.กำหนดจำนวนเงินทุนที่เสี่ยงขาดทุนได้สูงสุด โดยไม่ควรเกิน 2 – 5% ของเงินทุน

3.เริ่มวางแผนแบ่งสรรเงินทุน และกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ให้คุ้มค่ามากขึ้น ควรมีการจำกัดจำนวนเงินทุนที่ใช้เทรดในแต่ละครั้ง เก็บเงินที่เหลือไว้เป็นทุนสำรอง เพื่อป้องกันการขาดทุนในกรณีฉุกเฉิน หรือตอนนี้ตลาดเปลี่ยนแปลงแบบฉับพลัน 

4.มีการคำนวณจำนวนสินทรัพย์อยู่เสมอ เพื่อดูผลกำไรและขาดทุน

เทคนิคการบริหารเงินที่คุณต้องรู้ เตรียมพร้อมก้าวเข้าสู่ตลาด Forex

1.การกระจายสินทรัพย์ ในการซื้อสินทรัพย์แต่ละครั้ง เทรดเดอร์ไม่ควรลงเงินทั้งหมด (All-in) ไปกับสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง ควรกระจายเงินทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ถือเป็นกลยุทธ์บริหารการเงินที่จะช่วยเทรดเดอร์ลดความเสี่ยงในการลงทุน

2.“กฎ 2%” กฎที่ช่วยกำหนดจำนวนเงินสูงสุดที่สามารถยอมรับได้ในกรณีที่ต้องขาดทุน  โดยทั่วไปไม่ควรรับความเสี่ยงเกิน 2% จากจำนวนเงินที่ลงทุนแต่ละครั้ง

3.Recovery Rate

อัตราการกู้คืน ซึ่งมีการนำมาใช้เพื่อวัดความสามารถในการฟื้นตัวของบัญชีการเทรดหลังจากที่ได้รับความสูญเสียหรือการดึงดูด

Recovery Rate คำนวณจากสูตร:

Recovery Rate = ( Profit from Recovery /  Maximum Drawdown) × 100

Profit from Recovery คือ กำไรที่ได้รับหลังจากการดึงดูดหรือความสูญเสีย

Maximum Drawdown คือ ความดุลเดือนที่มากที่สุดที่เกิดขึ้นในบัญชีการเทรด

Recovery Rate ถูกนำมาใช้เพื่อวัดว่าบัญชีการเทรดมีความสามารถในการฟื้นตัวหรือกลับมาสู่สภาพปกติได้มากน้อยแค่ไหนหลังจากได้รับความสูญเสีย การมี Recovery Rate ที่สูงสุดแสดงถึงความสามารถในการกู้คืนที่ดี ในขณะที่ Recovery Rate ที่ต่ำอาจแสดงถึงความยากลำบากในการฟื้นตัวหรือทำกำไร

4.การวาง Risk & Reward 

คือ อัตราส่วนความเสี่ยงเปรียบเทียบกับผลตอบแทนที่เป็นไปได้สำหรับการซื้อขาย เป็นการเปรียบเทียบกันระหว่างกำไรกับการขาดทุน โดยอัตราส่วนที่เหมาะสมจะอยู่ที่ 1:3 หมายความว่ากำไรเป้าหมายของคุณมากกว่าการขาดทุนที่คุณคาดไว้ 3 เท่า ยิ่งตั้งอัตราส่วน Risk & Reward สูงเท่าใด เทรดเดอร์ก็จะทำกำไรได้มากเท่านั้นหากตลาดไปในทิศทางที่คาดไว้ และด้วยวิธีนี้จะสามารถหลีกเลี่ยงการสูญเสียจากการเทรด

Risk-Reward Ratio= Reward per Trade / Risk per Trade

โดยที่:

Risk per Trade คือ ร้อยละของทุนที่นักเทรดยอมรับในการเสี่ยงในแต่ละการเทรด

Reward per Trade คือ ร้อยละของกำไรที่นักเทรดมีเป้าหมายที่จะทำได้ในแต่ละการเทรด

5.ลงทุนในสิ่งที่สามารถรับมือกับความสูญเสียได้

การเทรดเฉพาะสิ่งที่คุณสามารถจะเสียได้ ตั้งค่าการขาดทุนสูงสุดที่ยอมรับได้ต่อเดือน หากมีการขาดทุนมากกว่าที่ตั้งไว้ให้หยุดการซื้อขายทันที 

6.ระมัดระวังการใช้เลเวอเรจ

เลเวอเรจช่วยให้เทรดเดอร์ Forex เปิด Position ที่ใหญ่กว่าที่เงินทุน เทรดเดอร์กำลังยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเปิดสถานะเลเวอเรจ ตัวอย่างเช่น หากเทรดเดอร์มีเลเวอเรจ 1:20 พวกเขาสามารถเปิดตำแหน่งมูลค่า 10,000 ปอนด์ด้วยเงินเพียง 500 ปอนด์ในบัญชีของพวกเขา

เลเวอเรจหากมีการใช้อย่างถูกต้อง ก็สามารถทำกำไรให้เทรดเดอร์ได้เป็นอย่างมาก แต่เลเวอเรจก็เป็นดาบสองคม ผลกำไรที่เพิ่มขึ้นจากการเทรดที่ชนะอาจจะกลายเป็นการขาดทุนที่เพิ่มขึ้นจากการเทรดที่แพ้ ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะใช้เลเวอเรจอย่างระมัดระวัง

7.ใช้ stop-loss อยู่เสมอ เป็นส่วนสำคัญของแผนการลงทุน Forex เป็นกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงยอดนิยมที่เกี่ยวข้องกับการกำหนดจุดออกที่กำหนดไว้ล่วงหน้าสำหรับการซื้อขาย กลยุทธ์นี้ช่วยให้แน่ใจว่าเทรดเดอร์จำกัดการขาดทุนและไม่ปล่อยให้การเทรดขาดทุนนานเกินไป

8.การใช้ Cut Loss 

คือ การตัดขาดทุน จะเป็นตัวช่วยตัดความเสี่ยงในการขาดทุนก่อนจะเกิดการขาดทุนจนเกินจะรับมือได้ โดยการขายสินทรัพย์ที่เสี่ยงต่อ Margin Call ออกไปไม่ให้ขาดทุนหนักกว่าเดิมเพื่อป้องกันเงินทุนที่เหลืออยู่

9. การหา Position Sizing ที่เหมาะสมกับการเทรด

การกำหนดขนาดตำแหน่งที่เหมาะสมตามขนาดของบัญชีการซื้อขายและความเสี่ยงที่เทรดเดอร์รับได้ กลยุทธ์นี้จะช่วยให้เทรดเดอร์จะไม่เสี่ยงกับเงินทุนในการเทรดมากเกินไป

Position Size =   Stop Loss per Trade / Risk per Trade

โดยที่:

Position Size คือ ขนาดของตำแหน่งที่ควรทำการซื้อหรือขาย

Risk per Trade คือ ร้อยละของทุนที่นักเทรดยอมรับในการเสี่ยงในแต่ละการเทรด

Stop Loss per Trade คือ ระยะห่างที่นักเทรดตั้งไว้สำหรับ Stop Loss

10.หลีกเลี่ยงการเทรดด้วยอารมณ์ เพราะสามารถนำพาเทรดเดอร์ให้ทำการตัดสินใจที่ผิดพลาดได้ เมื่อมีการสูญเสียเกิดขึ้นอาจจะทำให้เทรดเดอร์อยากได้เงินคืนด้วยการเทรดแบบขาดสติ จนลืมคิดวิเคราะห์ตลาดให้ดีๆ หรือเกิดควมโลภอยากได้กำไรจากการเทรดเยอะๆ สิ่งเหล่านี้ล้วนเกิดจากอารมณ์ จึงเป็นสิ่งสำคัญอย่งยิ่งที่เทรดเดอร์ไม่ควรให้อารมณ์อยู่เหนือการเทรด  

11.”Win Rate” อัตราการชนะ, หรือ สัดส่วนของการเทรดที่ทำกำไรต่อทั้งหมดของการเทรด. Win Rate จะถูกคำนวณโดยนับจำนวนการเทรดที่ทำกำไรและนับทั้งหมดของการเทรด, แล้วนำมาคูณด้วย 100 เพื่อแปลงให้เป็นร้อยละ

สูตร Win Rate:

Win Rate = (Number of Winning Trades / Total Number of Trades) × 100

โดยที่:

Number of Winning Trades คือ จำนวนของการเทรดที่ทำกำไร

Total Number of Trades คือ จำนวนทั้งหมดของการเทรดที่ทำไป

ตัวอย่าง: ถ้ามี 60 การเทรดที่ทำกำไรและทั้งหมดมี 100 การเทรดทั้งหมด Win Rate จะเท่ากับ

Win Rate=(100/60)×100=60%

Win Rate เป็นตัวบ่งชี้ที่ใช้ในการวัดประสิทธิภาพของกลยุทธ์การเทรด แต่ต้องทราบว่า Win Rate อย่างเดียวไม่สามารถบอกเกี่ยวกับความกำไรหรือความเสี่ยงทั้งหมดได้ คุณต้องพิจารณา Win Rate ร่วมกับ Risk-Reward Ratio เพื่อประเมินความสมดุลของการเทรดในระยะยาวและระยะสั้น

สรุป

Money Management เป็นระบบที่สำคัญเป็นอย่างมากสำหรับการเริ่มเทรด จะเป็นตัวช่วยในการวางแผนจัดการการเงิน ให้คุณเห็นภาพการเทรดที่ชัดเจนด้วยคำนวณกำไรขาดทุนโดยเปรียบเทียบกับเงินทุน เทรดเดอร์จะทราบว่าจุดไหนควรหยุดเทรด หรือไปต่อ ถือเป็นการบริหารเงินในพอร์ตที่มีประสิทธิภาพและเพิ่มโอกาสทำกำไรมากขึ้น

การซื้อขายอนุพันธ์มีความเสี่ยงสูงและอาจไม่เหมาะสําหรับทุกคน