แผนการเทรด (Trading Plan)

เริ่มต้นการซื้อขายในโลกตลาดแห่งการเงิน ด้วยการวางแผนการเทรด

การวางแผนการเทรดเป็นสิ่งสำคัญที่คุณควรต้องทำในการซื้อขายในตลาด Forex เพราะมันจะช่วยให้คุณสามารถควบคุมความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้อย่างมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ การวางแผนการเทรดยังช่วยให้คุณมีแนวทางการจัดการเงินและควบคุมอารมณ์ในการซื้อขายได้ดียิ่งขึ้นอีกด้วย 

แผนการเทรดคืออะไร?

แผนการเทรดหมายถึงวิธีการที่เป็นระบบที่ใช้ในการซื้อขายโดยอิงตามตัวแปรต่างๆ เช่น วัตถุประสงค์การลงทุน ความเสี่ยง และเวลา แผนการซื้อขายจะเป็นตัวกำหนดขั้นตอนและเงื่อนไขการซื้อขายเพื่อเลือกสินทรัพย์ ทิศทางการซื้อขาย องค์ประกอบของแผนการซื้อขาย ขนาดของออเดอร์ที่จะเปิด วิธีการจัดการออเดอร์ ประเภทของหลักทรัพย์ที่จะซื้อขาย และอื่น ๆ แผนการเทรดจะช่วยให้เทรดเดอร์หลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในการซื้อขาย

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับแผนการเทรด

แผนการซื้อขายสามารถสร้างได้หลายวิธี โดยทั่วไปเทรดเดอร์จะปรับแต่งแผนการเทรดของตนเองตามเป้าหมายและวัตถุประสงค์ส่วนบุคคล รายละเอียดของแผนการเทรดขึ้นอยู่กับประเภทของเทรดเดอร์ ตัวอย่างเช่น แผนการซื้อขายสำหรับนักเทรดแบบสวิงหรือนักเทรดรายวันนั้นจะค่อนข้างยาวและมีรายละเอียดค่อนข้างมาก

ในขณะเดียวกันแผนการเทรดก็สามารถทำได้ง่ายๆ ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์ที่วางแผนจะใช้กองทุนรวมเดียวกันในการลงทุนอัตโนมัติทุกเดือนจนกว่าจะเกษียณ อาจจะใช้แผนการเทรดที่เรียบง่าย ในกรณีของนักเทรดมือสมัครเล่นที่ไม่มีแผนการเทรด พวกเขามักจะเข้าสู่ตลาดโดยขาดข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ในการทำกำไรและความเสี่ยง ดังนั้น พวกเขาจึงมีความเสี่ยงที่จะขาดทุนในตลาดเนื่องจากการซื้อขายที่เน้นเก็งกำไรมากเกินไปหรือซื้อขายตามอารมณ์

ยกตัวอย่างเช่น

คนอายุ 30 ปีอาจตัดสินใจฝากเงิน $500 ในแต่ละเดือนเข้ากองทุนรวม หลังจากสามปี เขาตรวจสอบยอดคงเหลือและพบว่าเงินคงเหลือเพียง $15,000 เขาได้ฝากเงิน $18,000 แต่การถือครองสินทรัพย์ของเขามีมูลค่าเพียง $15,000 เท่านั้น

แผนการเทรดไม่ได้ระบุเพียงสิ่งที่ต้องทำเพื่อเปิดโพสิชัน แต่ยังควรระบุว่าเมื่อใดควรออกจากโพสิชัน เทรดเดอร์ที่ซื้อขายอาจลงทุนโดยอัตโนมัติและไม่ขายอะไรเลยจนกว่าจะเกษียณ ขณะที่นักเทรดคนอื่นอาจเลือกที่จะลงทุนโดยอัตโนมัติ แต่หลังจากที่ตลาดหุ้นตกลงไปแล้ว 10%, 20%  จากนั้นพวกเขาก็เริ่มขายออกบางส่วนมากขึ้น หรืออาจเลือกที่จะลงทุนโดยอัตโนมัติทุกเดือนเหมือนเดิม แต่มีกฎการขายออกหากการลงทุนของพวกเขาเริ่มมีมูลค่าลดลงมากเกินไป

เทรดเดอร์ที่ลงทุนอัตโนมัติควรตัดสินใจว่าจะจัดสรรเงินทุนเท่าใดให้กับการลงทุนแต่ละครั้ง ไม่ควรตัดสินใจแบบสุ่ม ควรไตร่ตรองให้ดี ค้นคว้า แล้วจดบันทึกลงในแผนแล้วปฏิบัติตาม แม้ว่าการลงทุนอัตโนมัติจะเป็นเรื่องง่าย แต่ก็ยังจำเป็นต้องมีแผนการซื้อขายเพื่อสำรวจทิศทางขาขึ้นและขาลงของการลงทุน

ทำไมต้องมีแผนการเทรด

คุณต้องมีแผนการเทรดเพราะมันสามารถช่วยคุณในการตัดสินใจซื้อขายอย่างมีเหตุผลและจะช่วยกำหนดระดับของการเทรดในอุดมคติของคุณ แผนการเทรดที่ดีจะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการตัดสินใจโดยใช้อารมณ์ในช่วงเวลาที่ร้อนระอุ ประโยชน์ของแผนการเทรดประกอบด้วย:

– การซื้อขายที่ง่ายขึ้น: มีการวางแผนล่วงหน้าทั้งหมด ดังนั้นคุณจึงสามารถซื้อขายตามระดับที่ตั้งไว้ล่วงหน้าได้

– การตัดสินใจที่เป็นกลางมากขึ้น: คุณรู้อยู่แล้วว่าเมื่อใดที่คุณควรทำกำไรและตัดขาดทุน ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถนำอารมณ์ออกจากกระบวนการตัดสินใจได้

– วินัยในการเทรดที่ดีขึ้น: ด้วยการปฏิบัติตามแผนของคุณอย่างมีวินัย คุณจะค้นพบว่าทำไมการเทรดบางประเภทจึงใช้ได้ผลและบางประเภทไม่ได้ผล

– ช่องทางเพิ่มเติมสำหรับการปรับปรุง: การกำหนดขั้นตอนการเก็บบันทึกของคุณช่วยให้คุณเรียนรู้จากข้อผิดพลาดในการซื้อขายในอดีตและปรับปรุงการตัดสินใจการลงทุนของคุณ

สิ่งที่เทรดเดอร์ควรมีในแผนการเทรด คือ

– เวลาที่ต้องใช้ในการซื้อขาย

– แรงจูงใจในการซื้อขายของคุณ

– ความมุ่งมั่นเวลาที่คุณต้องการทำ

– เป้าหมายในการเทรด

– กฎการยอมรับความเสี่ยงและการจัดการความเสี่ยง

– ทัศนคติของคุณต่อความเสี่ยง

– เงินทุนที่มีอยู่สำหรับการซื้อขาย

– ตลาดที่คุณต้องการซื้อขาย

– พัฒนากลยุทธ์และเทคนิคการซื้อขายของคุณ

– การบันทึกข้อมูลขั้นตอนการเทรด

เวลาที่จำเป็นสำหรับการซื้อขาย

เราต้องกำหนดเวลาที่เราต้องการเพื่อที่จะเทรดให้ประสบความสำเร็จ ตัวอย่างเช่น หากคุณทำงานเต็มเวลา การใช้เวลาหกชั่วโมงต่อวันในการซื้อขายในตลาดนั้นไม่สมเหตุสมผลเลย

เป้าหมายในการเทรดของคุณ

การกำหนดเป้าหมายที่เป็นจริงในการซื้อขายเป็นสิ่งสำคัญ เมื่อคุณมีเป้าหมายแล้ว คุณสามารถติดตามการเทรดได้ว่าจะบรรลุเป้าหมายนั้นได้อย่างไร

มีรูปแบบการซื้อขายที่หลากหลาย

การซื้อขายแบบสวิง: นี่เป็นกลยุทธ์ทั่วไปที่พยายามจับความเคลื่อนไหวในช่วงหลายวันหรือหลายสัปดาห์ นักเทรดแบบสวิงเทรดจะมองหาแนวโน้มในระยะสั้นจากนั้นจึงเข้าสู่การเทรดครั้งต่อไป

การซื้อขายแบบโมเมนตัม: นี่คือกลยุทธ์ที่ติดตามแนวโน้มโดยอิงจากการเคลื่อนไหวและโมเมนตัมขาขึ้นหรือขาลง อาจเป็นกลยุทธ์ที่ประสบความสำเร็จในช่วงหลายเดือนและหลายปีเนื่องจากราคายังคงขยับสูงขึ้นหรือลดต่ำลง สิ่งนี้มักจะควบคู่ไปกับความแข็งแกร่งขั้นพื้นฐานที่เพิ่มขึ้น

Scalping หรือการซื้อขายระหว่างวันกลยุทธ์ระหว่างวันหมายถึงการซื้อขายที่เปิดและปิดภายในช่วงการซื้อขายเดียวกัน

กฎการยอมรับความเสี่ยงและการจัดการความเสี่ยง

การบริหารความเสี่ยงเป็นส่วนสำคัญที่สุดของการซื้อขาย การปรับขนาดโพสิชันหรือออเดอร์เป็นด่านแรกและด่านสุดท้ายในบัญชีซื้อขายของเรา กระบวนการบริหารความเสี่ยงคือการพิจารณาว่าจะอนุญาตให้มีการซื้อขายสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกันหรือไม่ และระดับใด ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์ต้องตัดสินใจว่าควรเข้าออเดอร์เต็มรูปแบบในผลิตภัณฑ์ตัวที่สองตัวที่มีการเคลื่อนไหวคล้ายกันมากหรือไม่ การทำเช่นนั้นอาจส่งผลให้เกิดความเสี่ยงสองเท่าหากทั้งคู่แตะจุดหยุดการขาดทุน หรืออาจเพิ่มผลกำไรเป็นสองเท่าหากบรรลุเป้าหมาย

สิ่งสำคัญคือต้องวางกฎการจัดการความเสี่ยงที่จะปกป้องบัญชีและป้องกันไม่ให้เรารับความเสี่ยงมากเกินไป

กลยุทธ์การซื้อขาย

นักลงทุนระยะสั้นและระยะยาวอาจเลือกใช้แผนการเทรดที่มีชั้นเชิง ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนอัตโนมัติที่นักลงทุนซื้อหลักทรัพย์ในช่วงเวลาปกติ โดยปกติแล้วเทรดเดอร์ที่มีกลยุทธ์มักจะมองหาการเข้าและออกจากโพสิชันที่ระดับราคาที่แน่นอน หรือเมื่อตรงตามข้อกำหนดเฉพาะเท่านั้น เทรดเดอร์ที่มีกลยุทธ์จำเป็นต้องคิดกฎว่าพวกเขาจะเข้าสู่การซื้อขายเมื่อใด ซึ่งอาจขึ้นอยู่กับรูปแบบกราฟ ราคาถึงระดับหนึ่ง สัญญาณบ่งชี้ทางเทคนิค ความเอนเอียงทางสถิติ หรือปัจจัยอื่นๆ

แผนการซื้อขายทางยุทธวิธีต้องระบุวิธีออกจากโพสิชันด้วย ซึ่งรวมถึงการออกเมื่อได้กำไร หรือวิธีและเวลาที่จะออกเมื่อเกิดการขาดทุน แผนการเทรดแตกต่างจากกลยุทธ์การเทรด ซึ่งกำหนดวิธีการเข้าและออกจากการเทรดอย่างแม่นยำ ตัวอย่างของกลยุทธ์การซื้อขายแบบง่ายๆ เช่น ‘ซื้อ bitcoin เมื่อถึง $5,000 และขายเมื่อถึง $6,000

การปรับเปลี่ยนแผนการเทรด

แผนการเทรดควรผ่านการคิดมาอย่างดีและค้นคว้าเอกสารที่เทรดเดอร์หรือนักลงทุนเขียนขึ้น เพื่อเป็นเส้นทางการลงทุนในการทำกำไรจากตลาด แผนไม่ควรเปลี่ยนทุกครั้งที่มีการสูญเสีย 

แผนการเทรดควรมีการเปลี่ยนแปลงหากค้นพบวิธีการเทรดหรือการลงทุนที่ดีกว่า หากแผนการเทรดไม่ได้ผล ก็ควรเลิกใช้ และหยุดการซื้อขายจนกว่าจะมีการวางแผนใหม่

เลเวอเรจหรือไม่มีเลเวอเรจ

แผนการเทรดควรระบุว่าสามารถใช้เลเวอเรจได้หรือไม่ และอนุญาตให้ใช้มากน้อยเพียงใด โดยเลเวอเรจนั้นสามารถเพิ่มขยายทั้งผลตอบแทนและการสูญเสีย

ข้อจำกัดในการซื้อขาย

แผนการซื้อขายอาจรวมถึงการหยุดการซื้อขายเมื่อสิ่งต่าง ๆ ไม่เป็นไปด้วยดี ตัวอย่างเช่น เดย์เทรดเดอร์อาจมีกฎให้หยุดเทรดหากเสียการเทรดสามครั้งติดต่อกันหรือสูญเสียเงินจำนวนหนึ่ง ควรจะหยุดการซื้อขายในวันนั้นและดำเนินการต่อได้ในวันถัดไป ข้อจำกัดการซื้อขายอื่น ๆ อาจรวมถึงการลดขนาดออเดอร์ตามระดับที่กำหนดเมื่อสิ่งต่าง ๆ ที่ไม่เป็นไปด้วยดี และเพิ่มขนาดออเดอร์ตามจำนวนที่กำหนดเมื่อสิ่งต่าง ๆ เป็นไปด้วยดี

วิธีสร้างแผนการเทรด

มีเจ็ดขั้นตอนง่าย ๆ ในการสร้างแผนการเทรดที่ประสบความสำเร็จ

– สรุปแรงจูงใจของคุณ

– ตัดสินใจว่าคุณสามารถใช้เวลากับการซื้อขายได้นานแค่ไหน

– กำหนดเป้าหมายของคุณ

– เลือกอัตราส่วนผลตอบแทนต่อความเสี่ยง

– ตัดสินใจว่าคุณมีเงินทุนเท่าใดสำหรับการซื้อขาย

– ประเมินความรู้ด้านการตลาดของคุณ

– เริ่มจดบันทึกการซื้อขาย

1.สรุปแรงจูงใจของคุณ

การหาแรงจูงใจในการเทรดและเวลาที่คุณเต็มใจจะทำเป็นขั้นตอนสำคัญในการสร้างแผนการเทรดของคุณ ถามตัวเองว่าทำไมคุณถึงอยากเป็นเทรดเดอร์ จากนั้นเขียนสิ่งที่คุณต้องการบรรลุจากการเทรด

2.ตัดสินใจว่าคุณสามารถใช้เวลากับการซื้อขายได้นานแค่ไหน

กำหนดระยะเวลาที่คุณสามารถทุ่มเทให้กับกิจกรรมการซื้อขายของคุณ คุณสามารถซื้อขายในขณะที่คุณทำงานหรือคุณต้องจัดการการเทรดของคุณในตอนเช้าหรือตอนดึก?

หากคุณต้องการซื้อขายจำนวนมากต่อวัน คุณจะต้องใช้เวลามากขึ้น สิ่งสำคัญคือต้องใช้เวลาให้เพียงพอในการเตรียมตัวสำหรับการเทรด ซึ่งรวมถึงการศึกษา ฝึกฝนกลยุทธ์ของคุณ และวิเคราะห์ตลาด

3.กำหนดเป้าหมายของคุณ

เป้าหมายการซื้อขายใด ๆ ไม่ควรเป็นเพียงแค่คำสั่งง่าย ๆ แต่ควรมีความเฉพาะเจาะจง วัดผลได้ บรรลุผลได้ มีความเกี่ยวข้องและมีกรอบเวลา (SMART) ตัวอย่างเช่น ‘ฉันต้องการเพิ่มมูลค่าพอร์ตทั้งหมดของฉัน 15% ในอีก 12 เดือนข้างหน้า’ เป้าหมายนี้ SMART เพราะตัวเลขมีความเฉพาะเจาะจง คุณสามารถวัดความสำเร็จของคุณ บรรลุผลได้ เป็นเรื่องของการซื้อขาย และมีกรอบเวลาแนบมาด้วย

คุณควรตัดสินใจด้วยว่าคุณเป็นเทรดเดอร์ประเภทใด สไตล์การเทรดของคุณควรขึ้นอยู่กับบุคลิก ทัศนคติของคุณต่อความเสี่ยง ตลอดจนระยะเวลาที่คุณเต็มใจที่จะซื้อขาย การเทรดมีสี่รูปแบบการซื้อขายหลัก:

การซื้อขายโพสิชัน: ถือโพสิชันเป็นเวลาหลายสัปดาห์ เดือน หรือหลายปี โดยคาดหวังว่าจะทำกำไรได้ในระยะยาว

การเทรดแบบสวิง: การถือครองตำแหน่งเป็นเวลาหลายวันหรือหลายสัปดาห์ เพื่อใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของตลาดระยะกลาง

การซื้อขายระหว่างวัน: การเปิดและปิดการซื้อขายจำนวนเล็กน้อยในวันเดียวกันและไม่มีการถือครองสถานะใด ๆ ข้ามคืน ช่วยขจัดค่าใช้จ่ายและความเสี่ยง

Scalping: ทำการซื้อขายหลาย ๆ ครั้งต่อวัน เป็นเวลาสองสามวินาทีหรือหลายนาที เพื่อพยายามสร้างผลกำไรเล็กน้อยที่รวมกันเป็นจำนวนเงินมาก

4.เลือกอัตราส่วนผลตอบแทนต่อความเสี่ยง

ก่อนที่คุณจะเริ่มซื้อขาย ให้คำนวณความเสี่ยงที่คุณพร้อมรับ ทั้งการซื้อขายและกลยุทธ์การซื้อขายของคุณโดยรวม การตัดสินใจจำกัดความเสี่ยงของคุณเป็นสิ่งสำคัญมาก ราคาตลาดมีการเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ และแม้แต่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ปลอดภัยที่สุดก็ยังมีความเสี่ยงในระดับหนึ่ง เทรดเดอร์หน้าใหม่บางรายต้องการรับความเสี่ยงที่ต่ำกว่าเพื่อทำการทดสอบก่อน ในขณะที่บางรายรับความเสี่ยงมากขึ้นโดยหวังว่าจะได้กำไรมากขึ้น ทั้งหมดนี้ขึ้นอยู่กับตัวบุคคล

เป็นไปได้ที่จะแพ้มากกว่าที่คุณชนะ ทุกอย่างขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและผลตอบแทน นักเทรดส่วนใหญ่ต้องการใช้อัตราส่วนผลตอบแทนต่อความเสี่ยงเป็น 1:3 หรือสูงกว่า ซึ่งหมายความว่ากำไรที่เป็นไปได้จากการซื้อขายจะเพิ่มเป็นสองเท่าของการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นเป็นอย่างน้อย ในการหาอัตราส่วนผลตอบแทนต่อความเสี่ยง ให้เปรียบเทียบจำนวนเงินที่คุณเสี่ยงกับผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่น หากคุณเสี่ยง $100 ในการเทรดและกำไรที่เป็นไปได้คือ $400 อัตราส่วนผลตอบแทนต่อความเสี่ยงคือ 1:4 จำไว้ว่า คุณสามารถจัดการความเสี่ยงด้วยการหยุด

5.ตัดสินใจว่าคุณมีเงินทุนเท่าใดสำหรับการซื้อขาย

ดูจำนวนเงินที่คุณสามารถใช้เพื่อการเทรด คุณไม่ควรเสี่ยงมากเกินกว่าที่คุณจะเสียได้ การเทรดมีความเสี่ยงสูง และคุณอาจสูญเสียเงินทุนในการเทรดทั้งหมด

6.ประเมินความรู้ด้านการตลาดของคุณ

รายละเอียดแผนการเทรดของคุณจะได้รับผลกระทบจากตลาดที่คุณต้องการเทรด ประเมินความเชี่ยวชาญของคุณเมื่อพูดถึงประเภทสินทรัพย์และตลาด และเรียนรู้ให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้เกี่ยวกับประเภทที่คุณต้องการซื้อขาย จากนั้น พิจารณาเวลาที่ตลาดเปิดและปิด ความผันผวนของตลาด และจำนวนเงินที่คุณจะสูญเสียหรือได้รับต่อจุดเคลื่อนไหวของราคา หากคุณไม่พอใจกับปัจจัยเหล่านี้ คุณอาจต้องการเลือกตลาดอื่น

7.เริ่มบันทึกการซื้อขาย

เพื่อให้แผนการเทรดทำงานได้ จำเป็นต้องสำรองข้อมูลด้วยจดบันทึกการเทรด เพราะสิ่งนี้จะช่วยให้คุณทราบว่าอะไรได้ผลและอะไรไม่ได้ผล ใส่รายละเอียดทางเทคนิคการซื้อขาย เช่น จุดเข้าและออกของการเทรด รวมถึงเหตุผลการตัดสินใจและอารมณ์ในการเทรดของคุณด้วย หากคุณผิดไปจากแผน ให้เขียนลงไปว่าทำไมคุณถึงทำอย่างนั้นและผลที่ตามมาคืออะไร ยิ่งบันทึกละเอียดมากเท่าไหร่ก็ยิ่งดีเท่านั้น

*การซื้อขายและลงทุนใน Forex และ CFD มีความเสี่ยงสูง อาจทำให้สูญเสียมากกว่าเงินทุนทั้งหมด